Herhangi bir işletme, işletme, kampanya, uygulamalarının nihai sonucunu etkileyebilecek belirli riskler gerektirir. Bir iş stratejisinin uygulanması, girişimcilerin haklarında, yükümlülüklerinde ve yükümlülüklerinde bir değişiklik, istenmeyen ve daha önce kullanılmayan süreçlerin olası oluşumları ve diğer sonuçlara işaret eder.
Bir faaliyetin sonucunu elde etmek için doğru eylem setini seçmek için, tasarlanan olayın anlamını kaybetmemesi için yan etkilerin olası etkisini dikkate almak gerekir. Herhangi bir taktiksel (stratejik) plan, kullanılmadan önce, ikincisini en aza indirmek için risk analizine tabi tutulmalıdır.
İşletmenin (şirketin) risk analizi, değerlendirmesiyle başlar. Bunun için, belirli bir faaliyet türünün ve bu faaliyetin yasal düzenleyicilerinin güvenlik gereksinimlerini karşılaması gereken bir değerlendirme metodolojisi seçmek gerekir.
Risk analizi, belirli olayların meydana gelme olasılığını ve sonuçlarının olası büyüklüğünü değerlendirmek için mevcut bilgilerin kullanılmasını gerektirir.
Kural olarak, riskler olumsuz olaylar ve koşullar, örneğin girişim sırasındaki kayıplar, ciddi sonuçları olan doğal afetler vb. Bununla birlikte, risk analizi potansiyel olumlu sonuçların belirlenmesine yardımcı olur. Gelecekteki sorunları tespit etmek ve gelişim beklentilerini değerlendirmek gerekir.
Risk analizi nicel ve nitel düzeyde gerçekleştirilir (risk analiz yöntemleri ayrı ayrı seçilir).
Kantitatif bir analizde, incelenen olgulara sayısal (kantitatif) değerler atanır, ampirik veriler kullanılır. Bu düzeyde, analiz doğada son derece nesnel ve doğrudur (bu yöntem için).
Nitel analiz, koşulların dahili (içgüdüsel) bir değerlendirmesini içerir. Bu düzeyde, öznellik ve ilgili şüphelere izin verilir.
Bu iki analiz düzeyini karşılaştırırken, nicel analiz üzerinde daha ayrıntılı olarak durmak gerekir. Birçok yönden yapılabilir.
Deterministik yaklaşım nokta tahminlerini kullanır. Bireysel durumlarda sonucun ne olabileceğini anlamak için, farklı olaylara belirli değerler atanır. Örneğin, finansal modelde bu seçenekler düşünülebilir: en kötü (gelecekteki zararlar), en iyi (gelecekteki kâr) ve en muhtemel (orta, göreceli kar).
Bu durumda, yöntemin bir takım dezavantajları vardır: olası birçok senaryoyu dikkate almaz, ancak sadece birkaç temel versiyona odaklanır (hepsi eşdeğer kabul edilir); durumun gelişimini etkileyebilecek, yeterince düşünülmemiş faktörler, bu da modelin basitleştirilmesine yol açar. Bununla birlikte, böyle bir analiz sonuçlarının nispeten düşük güvenilirliğine rağmen, birçok işletme bu yaklaşımı kullanmaktadır.
Stokastik risk analizi (Monte Carlo yöntemi) daha güvenilirdir. Bu yaklaşımla, başlangıç parametreleri değer aralıkları olarak sunulur (olasılık dağılımı üretir). Dahası, farklı değişkenlerin farklı sonuç olasılıkları vardır. Değerler olası olasılık dağılımlarına göre rastgele seçilir.
Örneklere yineleme denir. Numune sonuçları kaydedilir. Simülasyonu gerçekleştirmek için, örnekleme prosedürü yüzlerce kez tekrarlanır, bu nedenle bu tür sonuçlar beklenen olayların olasılığını ortaya çıkarabilir. Bu modellemenin verileri sadece gelecekteki olayları göstermekle kalmaz, aynı zamanda bunların meydana gelme olasılığını da gösterir. Sonuçlar grafiksel olarak gösterilebilir ve duyarlılıklarını yansıtabilir, yani değişkenlerden hangisinin sonucu en çok etkilediğini gösterebilir. Bu yöntemi kullanarak, orijinal değişkenler arasındaki ilişkileri göstermek de mümkündür.
Bu programın araçları olasılıkları dağıtabilmeniz ve en doğru sonuçları alabilmeniz için yeni işlevler eklemenize izin verdiğinden, Excel elektronik tabloları temelinde nicel bir risk analizi yapmak en uygunudur.
